《保險專業基礎》

保險碩士專業學位研究生入學統一考試科目考試大綱

(2015年)

一、考核目標

• 風險管理的概念
  
• 風險管理的目標
  
• 風險管理的基本程序
  第二章
  保險概述
  第一節
  保險的內涵
  一、可保風險與不保風險
  二、保險的含義
  三、保險與類似經濟行為及制度的比較
  第二節
  保險的職能和作用
  一、保險的職能
  二、保險的作用
  第三章
  保險的起源與發展
  第一節
  保險產生的基礎
  一、保險產生的自然基礎
  二、保險產生的經濟基礎
  第二節
  世界保險的起源與發展
  一、世界保險產生與發展的歷史
  二、世界保險業發展的現狀與趨勢
  第三節
  我國保險的起源與發展
  一、我國古代的保險思想和原始形態的保險
  二、舊中國的保險業
  三、新中國的保險業
  第四章
  保險的類別
  第一節
  保險的一般分類
  
  一、按保險的性質分類
  二、按保險實施方式分類
  三、按保險標的分類
  四、按承保方式分類
  第二節
  保險的主要險種
  一、財產損失保險
  二、責任保險
  三、信用保證保險
  四、農業保險
  五、人壽保險
  六、意外傷害保險
  七、健康保險
  第五章
  保險合同
  第一節
  保險合同概述
  一、保險合同的概念
  二、保險合同的特征
  第二節
  保險合同的主體、客體和內容
  一、保險合同的主體
  二、保險合同的客體
  三、保險合同的內容
  第三節
  保險合同的訂立、變更、中止與復效、終止
  一、保險合同的訂立
  二、保險合同的變更
  三、保險合同的解除及終止
  第四節
  保險合同的爭議處理
  

• 保險合同爭議處理的方式
  
• 保險合同的條款解釋原則
  第六章
  保險的基本原則
  第一節
  最大誠信原則
  一、最大誠信原則的含義和產生的原因
  二、最大誠信原則的主要內容及相關法律規定
  第二節
  保險利益原則
  一、保險利益原則的含義及其意義
  二、財產保險利益與人身保險利益的比較
  第三節
  近因原則
  一、近因及近因原則的含義
  二、近因原則的應用
  
  第七章
  保險運行與保險市場
  第一節
  保險經營
  一、保險展業
  二、承保
  三、再保險
  四、保險理賠
  
  第二節
  保險基金與保險投資
  一、保險基金
  二、保險投資
  第八章
  保險市場與保險監管
  第一節
  保險市場
  一、保險市場的概念及構成要素
  二、保險市場的供求及其影響因素
  第二節
  保險監管
  

• 保險監管的內涵
  
• 保險監管的必要性
  
• 保險監管的原則
  
• 保險監管的主要內容
  《財產保險》
  第一章
  財產保險概述
  一、財產保險的概念
  二、財產保險的特征
  （一）財產保險是補償性保險
  （二）財產風險的性質
  （三）財產保險一般是短期保險
  三、財產保險標的的損失狀態
  （一）全部損失與部分損失
  （二）物質損失與費用損失
  （二）直接損失和間接損失
  四、財產保險的保險價值和保險金額
  （一）保險價值與保險金額的概念
  （二）足額保險、不足額保險和超額保險
  （三）定值保險、不定值保險、重置價值保險和第一危險責任保險
  五、我國財產保險市場的發展
  （一）發展進程
  （二）發展現狀
  （三）發展趨勢
  第二章
  財產保險合同的適用原則
  掌握以下三個財產保險合同特有的原則、保險法律上的具體規定，并能結合案例分析這些原則及其運用。
  一、損失補償原則
  （一）損失補償原則的含義
  （二）實施損失補償原則對賠償金額的限制
  （三）被保險人不能額外獲益
  
  二、代位原則
  （一）權利代位
  1.含義
  2.法律上的規定
  （二）物上代位
  1.含義
  2.與權利代位的區別
  三、重復保險的分攤原則
  （一）什么是重復保險及其分攤原則？
  （二）分攤的方式
  四、財產保險的基本賠償方式
  （一）比例責任賠償方式
  （二）第一危險責任賠償方式
  第三章
  財產保險的種類
  一、財產損失保險
  
  掌握以下大類險種的特點和種類
  （一）火災保險
  （二）貨物運輸保險
  （三）機動車輛保險
  
  （四）工程保險
  （五）農業保險
  二、責任保險
  
  （一）責任保險的特點
  
  （二）責任保險的分類
  
  （三）責任保險合同的共同規定
  
  （四）我國責任保險的發展
  三、信用保證保險
  
  （一）信用保證保險的含義
  （二）信用保險與保證保險的區別
  （三）信用保險的特點與種類
  
  （四）保證保險的特點與種類
  《人壽與健康保險》
  第一章
  人壽與健康保險概述
  第一節
  人壽與健康保險的概念和作用
  

  一、人壽與健康保險的概念

  二、人壽與健康保險的作用

  第二節
  人壽與健康保險的特征
  

  一、與財產保險比較的特征

  二、與社會保險比較的特征

  第三節
  人壽與健康保險的分類
  

  一、按保障范圍（投保風險）分：人壽保險、健康保險、意外傷害保險

  二、按投保主體分：個人保險、團體保險

  三、按被保險人的年齡分：少兒、成人和老年保險

  四、按能否分紅分:分紅保險和不分紅保險

  第二章
  人壽與健康保險險種

• 人壽保險
  

• 人壽保險的概念和特征
  
• 人壽保險的主要種類：傳統人壽保險、投資型人壽保險、團體人壽保險
  

• 健康保險
  

• 健康保險的概念和特點
  
• 健康保險的種類：醫療保險、收入損失保險、長期護理保險
  

• 意外傷害保險
  

• 人壽與健康保險合同概述
  

• 人壽與健康保險合同概念與特征
  
• 人壽與健康保險合同的主體與客體
  
• 人壽與健康保險合同的內容與構成
  
• 人壽與健康保險合同的訂立、變更、中止與終止
  

• 人壽與健康保險合同的常用條款